Non riguarda infatti solo gli investimenti, ma ricomprende aspetti cardine quali la fiscalità, l’analisi e la copertura dei rischi, la componente previdenziale, e altro ancora. Svolgere con passione e consapevolezza questa professione, essere un fiduciario di famiglia, significa per me coniugare al meglio le competenze tecniche, finanziarie e fiscali ma non solo, con quella sensibilità e attenzione alla persona fondamentale per instaurare rapporti di fiducia duraturi nel tempo. La fiducia e la stima dei miei clienti, il raggiungimento dei loro obiettivi patrimoniali e l’elevata qualità tecnica del mio lavoro sono gli elementi con cui misuro il mio successo.
Nato a Cuneo, svolgo da anni la professione di pianificatore patrimoniale a parcella con un approccio evidence-based, basato sulle evidenze empiriche, reperite da paper, articoli, studi e meta-analisi.
Il tutto lavorando a parcella, senza dunque conflitti di interesse con i miei clienti, costruendo così un vero rapporto fiduciario con coloro che decidono di darmi mandato per assisterli.
Essere un vero e proprio fiduciario di famiglia non vuol dire unicamente assistere i miei clienti dal punto di vista tecnico, ma anche dal punto di vista emotivo, condividendo protocolli comportamentali chiari e precisi ex ante e regole, fondamentali in una pianificazione patrimoniale di assoluto livello.
Assisto i miei clienti nella costruzione di piani finanziari finalizzati al raggiungimento dei propri obiettivi finanziari, aiutandoli a spendere correttamente quello che è il proprio “budget di rischio” sui mercati, attraverso un processo di asset allocation strategica basato su evidenze e statistiche profonde costruendo portafogli di asset class diversificate e decorrelate, impostando protocolli emotivo-comportamentali per la gestione delle emozioni nel durante e di ribilanciamento per sfruttare la regressione statistica verso la media delle varie componenti, minimizzando i costi e ponendo attenzione agli aspetti fiscali della posizione del cliente.
Seguo i miei clienti, sia privati che aziende, nella strutturazione di piani previdenziali mirati da una parte a colmare eventuali gap previdenziali che si identifichino in sede di pianificazione al fine di mantenere lo stesso tenore di vita una volta andati in pensione, sfruttando al contempo i numerosi vantaggi fiscali offerti dalla normativa sulla pensione integrativa; dall’altra volti a gestire in modo ottimale (anche da un punto di vista fiscale e di riduzione dei costi aziendali) le risorse previdenziali maturate dai dipendenti delle aziende che si affidano a me per la loro pianificazione.
La ricostruzione del patrimonio ereditario, l'individuazione degli eredi, la mappatura dei rischi attuali e potenziali, la scelta dei corretti istituti giuridici e delle strategie di investimento sono solo alcune delle numerose problematiche che pone una successione. Vi assisto anche nella fase più delicata, quella del passaggio successorio, affinché possano godere dei vantaggi fiscali (minimizzazione delle imposte) e decisionali (evitare contenziosi legali) che una corretta pianificazione successoria garantisce ai fini della tutela e della corretta trasmissione del patrimonio famigliare, avvalendomi del supporto di una rete di professionisti d’eccellenza..
Partendo da un’analisi del loro patrimonio assisto i miei clienti nell’individuazione deli strumenti di tutela e dei negozi giuridici ottimali per la protezione di tutto o di una parte dello stesso da potenziali rischi esterni, che siano di natura personale o d’impresa, soprattutto rispetto agli interessi che effettivamente ciascun cliente vuole realizzare.
Svolgo un’attività di mappatura ed analisi dei rischi personali e professionali del mio cliente privato o azienda, e procedo ad identificare, qualora ci fossero, i rischi non coperti, o coperti ma non adeguatamente, in modo da intervenire con un approccio proattivo a neutralizzarli implementando misure di mitigazione efficaci.
Assisto le imprese mie clienti nella gestione ottimale della liquidità aziendale, attraverso la costruzione di piani finanziari efficienti e fiscalmente ottimizzati, coniugando un’adeguata rivalutazione della cassa aziendale con la flessibilità necessaria per le esigenze aziendali.
info@marcobeccaria.it
+39 334 2480519
beccaria.marco@pec.it
Hai domande o desideri maggiori informazioni sui miei servizi di pianificazione patrimoniale? Compila il modulo qui sotto e sarò lieto di risponderti al più presto.
Cuneo:
Lungogesso C.so Papa Giovanni XXIII, 15/Bis 12100
Cuneo (CN)
Saluzzo:
Corso XXVII Aprile, 1/A
12037
Saluzzo (CN)
Affidarsi a me significa scegliere un professionista che mette al primo posto la vostra sicurezza finanziaria e il raggiungimento dei vostri traguardi, attraverso un approccio trasparente e su misura.
Le informazioni contenute nel presente sito internet sono curate da Marco Beccaria e non costituiscono in alcun modo raccomandazioni personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo lettore e potrebbero non essere adeguate rispetto alle sue conoscenze, alle sue esperienze, alla sua situazione finanziaria ed ai suoi obiettivi di investimento. Le informazioni contenute nel presente sito internet sono da intendersi a scopo puramente informativo. Trattasi di informazione standardizzata rivolta al pubblico indistinto (cfr. art 69, comma 1, punto c, Regolamento Emittenti Consob e considerando n.79 della direttiva Mifid 2006/73/CE), con lo scopo di offrire un supporto informativo e decisionale ai propri lettori e ai clienti mediante l’elaborazione di un flusso informativo di testi, dati, notizie, ricerche e analisi attraverso le varie pubblicazioni.
© 2024 Marco Beccaria. All Rights Reserved. Designed by alpistudio.eu
